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当心,非法集资搭上网络传销(经济聚焦)

2017-12-07 18:25:50 来源:莆田热线 标签:集资 非法 案件

当心,非法集资搭上网络传销(经济聚焦)

  “当前非法集资活动已从传统金融行业蔓延至旅游、教育、农业,就连养老、慈善等领域都成为犯罪分子的作案重点,有的在全国范围内开设了分支机构,导致涉案率高发,非法集资有何新变化?打击有哪些难点?消费者该如何提防?近日,处置非法集资部际联席会议13个成员单位召开防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会,对当前非法集资形势特点进行了介绍,《经济参考报》记者近日走访多地了解到,目前金融领域仍是非法集资的高发区,非法集资案件总体形势依然严峻“非法集资总体形势依然严峻,案件总量仍处于历史高位,大案要案频发,各地存量案件化解缓慢,新发案件不断积压,化解处置压力较大。

  此外,非法集资还逐渐延伸至教育、旅游、养老等领域,甚至将触角伸向农村,由于非法集资组织化、网络化趋势日益明显,线上线下相互结合,蔓延扩散速度加快,当前区域性风险较为集中,虚拟理财骗局:非法集资与传销交织机构统计显示,目前国内理财市场规模高达80万亿元,并且该数字还在快速增长,这块蛋糕已经成为很多不法分子觊觎的目标。

  “犯罪分子为逃避打击,往往是甲地注册,然后在乙地等多地实施非法集资行为,所以现在的非法集资案件不少是跨省、跨市的非法集资大案,甚至出现跨境、跨国非法集资犯罪,非法集资犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展,“不到三个月,就有来自八个省份的一万多人成为会员,涉案金额达6000万元,哪些行业领域是非法集资的“重灾区”?处非办相关负责人介绍,民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区,大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动,此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。

  《经济参考报》记者了解到,此类虚拟理财以“互助”“慈善”“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,以鲁彤集资诈骗案为例,2017年12月至2017年12月间,被告人鲁彤以融汇嘉禾(北京)投资担保有限公司的名义,虚构该公司与中国石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等单位有合作关系、能够以折扣价购得加油卡、福卡等事实,以投资加油卡、福卡等能获得高额回报为诱饵,向社会公众非法集资共计1.3亿余元人民币,如“MMM金融互助社区”宣称月收益30%、年收益23倍的高额收益,投资60元至6万元,满15天即可提现;“摩提弗”承诺静态日收益2%,10天即可返回本息。

  这位负责人介绍,犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移,常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资,并与传销活动大幅交织”江西省银监局非银处处长邹节庆说,其次,非法集资的欺骗诱导性不断增强,让投资者辨别难度加大。

  通过设置“推荐奖”“管理奖”等奖金制度,鼓励投资人发展他人加入,形成上下线层级关系,具有非法集资、传销相互交织的特征,最后,普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识,上半年,全国多地警方破获了多起涉案金额达数十亿元的非法集资案件。

  人民银行相关负责人分析,互联网金融领域非法集资的专业化及“泛理财化”趋势明显,邹节庆称,近年来,投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等民间投融资中介机构大量快速增加,普遍存在超范围经营、违规发售理财产品等情况,一些不法组织或个人不惜投入重金,通过各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗性强。

  二是为资金的供需双方提供居间介绍或担保等服务,利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金,其他非法集资风险高发领域都有哪些风险?在虚拟理财涉嫌非法集资案件中,一般是以“互助”“慈善”“复利”等为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,靠不断发展新的投资者实现虚高利润,还有一些地区陆续批准设立了各类从事权益类交易、大宗商品交易以及其他标准化合约交易的交易场所,由于缺乏规范的管理,违规违法问题突出,有的涉嫌非法集资。

  此外,非法集资活动还呈现“下乡进村”趋势,与大城市相比,许多农村非法集资的隐蔽性更强,吸储手段五花八门,许多村民不明所以,被诱骗上当,投资人要警惕承诺高额固定收益的虚假项目未来打击非法集资的重拳如何出击?处非办相关负责人说,下一步将着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管,进一步加强对融资类广告的管理,推动加快出台金融类广告正面清单、负面清单,明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告,力争从源头上铲除非法集资土壤。

  据嵩县金融办介绍,近两年来,该县已发现八起非法集资案,其中最大的一起涉及全县10个乡镇3000多户群众,涉案金额近亿元,此外,处非办相关负责人表示,增强百姓金融知识和辨识能力才是消除非法集资的根本之道,与大城市相比,许多农村非法集资的隐蔽性更强,公安机关提醒投资人,如果遇到所许诺的投资收益率畸高,尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式的投资,或者以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等交易投资为噱头的情况,务必高度警惕、谨慎投资,“整个嵩县,16个乡,有14个乡都受害了

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